银行自查报告

银行自查报告汇编[14篇]

　　随着个人的素质不断提高，报告有着举足轻重的地位，其在写作上有一定的技巧。那么大家知道标准正式的报告格式吗？下面是小编收集整理的银行自查报告，欢迎大家分享。

　　银行自查报告 篇1

　　为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查，规范支行个人理财业务，根据银监会下发的《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》精神，我支行对20xx年以来的经营业务进行了全面、逐项、细致的检查，现将开展自查工作情况汇报如下：

　　一、人员配备情况

　　为了确保个人理财业务的合规销售，支行配备了专职理财经理一名，该人员已通过××银行总行的理财经理资格考试、并取得了保险代理从业人员资格证书。所有银行理财产品、基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售。

　　鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品情况发生，现已全面杜绝。

　　二、销售流程

　　支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的’、投资经验、风险偏好、投资预期等的前提下向客户推荐理财产品，并为每一位购买产品的客户填写《个人客户投资风险评估报告》（以下简称《评估报告》），理财经理根据其评估结果，向客户推荐相应得理财产品。《评估报告》经理财经理与客户进行签字后，交由支行理财主管审核并签字，单笔购买金额超过100万的客户，《评估报告》还经由支行分管个人理财业务行长签字。自查中发现有少数客户的《评估报告》未经支行理财主管签字审核，已补交给支行主管审核。

　　在具体的理财产品销售前，理财经理均向客户说明了产品结构、风险、收益等相关信息，让客户在充分了解产品的基础上作出选择。理财产品的《合约》、《合同》、《风险揭示书》中客户资料均填写完整。

　　三、资料档案保存

　　20xx年以来，所有理财产品的《风险评估报告》、《合约》、《合同》、《风险揭示书》等文件资料均保存完整，并按期装订成册，入库统一保管，其中，《客户风险评估报告》实行专夹保管、一年内有效的.保管机制。支行理财经理为每期产品和《风险评估报告》建立了详尽的客户电子档案，方便及时了解客户情况和日后与客户沟通。本次自查中发现有些风险评估报告未装订建表，拟定于今天下班前完成建表装订工作。

　　四、今后工作计划

　　支行虽一直坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品，但本次自查中仍然发现了一些问题，这些问题我们将在近几天集中整改。在今后的工作中，支行将继续坚决贯彻执行《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的精神，合规销售、定期开展个人银行理财业务自查工作，保证××银行芜湖××支行理财业务的健康、规范发展。

　　今年我县开展“企业评机关”、“行风评议”活动几个月来，我们中国工商银行谷城支行通过自查存在的问题和广泛搜集社会各界的意见，归纳起来，主要是服务环境需要进一步改善，服务水平需要进一步提高，贷款力度需要进一步加大，银行柜员自查报告。对这些问题，我行边查边改。现将自查自纠及整改情况汇报如下。

　　加强硬件建设，改善服务环境。近几年来，我行投资一百多万元，先后对银城等分理处和支行营业室进行了装修改造，在今年9月下旬把支行营业室建成全市首批“贵宾理财中心”，把其他网点建成标准化的“综合理财中心”、“金融便利网点”。通过改造，共增加营业面积260多平方米，增加营业窗口6个，每个营业网点都安装（配备）有自动柜员机、自动存款登折机、网上银行电脑，还安装了一台自动存款机、两台离行式自动柜员机，服务环境有了显著改善。

　　开展三项活动，提升服务品质。一是深入开展“服务价值年”活动，以服务创造价值；二是继续在网点开展评选“服务明星”、服务“红旗单位”活动，让典型引路；三是广泛开展“规范服务”活动，组织员工规范操作，整改报告《银行柜员自查报告》。同时，支行加大了对优质服务的培训力度、检查力度、奖罚力度，推动了全行服务水平的提升。目前，全行一线员工坚持统一着装、挂工号牌上岗，网点员工普遍做到了微笑服务、双手接递客户凭证服务等“五项规范服务”。在工行省分行三季度“神秘人”优质服务检查中，我行综合得分在工行襄樊分行22个支行中居第2位。

　　坚持信贷创新，加大贷款力度。我行在办好企业抵押贷款的同时，针对部分企业贷款抵押值不足的实际，创新贷款路子，先后办理了以企业钢材、小麦、棉纱等大宗物质质押的商品融资，以企业应收帐款质押的贸易融资，以企业对方银行开具的确认函为质押的信用证卖方融资，还发放了企业一次抵押、循环使用的小企业网络循环贷款。为了支持我县个体民营经济发展和居民创业就业，我行发放了商铺按揭贷款，等等。信贷工作的创新，拓展了贷款路子，增加了信贷资金容量。到9月末，我行各项贷款余额达到2.95亿元，比年初增加1.1亿元，增加额居全市金融机构前列，有力地支持了我市经济的发展。

　　县委县政府将我行作为评议对象是对我们的关心，企业、客户对我行行风建设提出宝贵意见是对我们的信任。我行广大员工决心在今后的工作中，以开展“行风评议”、“企业评机关”活动为契机，更加扎实地搞好优质文明服务，更加有力地扩大信贷投放，更加全面地履行社会责任，为我市经济社会的科学发展、率先发展、和谐发展做出新的更大的贡献！

　　银行自查报告 篇2

　　xx年10月，网点结合上级行对网点的各项检查，开展了各项自查及整改的全面梳理工作，认真查找规章制度缺漏，合规风险节点，对重点业务、重点环节和重点岗位进行了合规风险排查，并及时制定了相关整改措施，取得了良好的成效。现将相关情况汇报如下：

　　一、合规管理基本情况

　　（一）加强员工思想教育，巩固思想道德防线。

　　我行通过组织专项学习，以真人真事为例深入剖析近年来严重违法违规的多起案例，具有较强的教育学和警示性。

　　一是网点利用晨会、夕会及每周集中学习时间开展合规知识的学习，网点经理、运营主管对合规工作进行点评，对上级行下发的风险提示进行重点学习；开展了每月一次的合规宣讲专题，增强员工合规意识，固化合规理念；

　　二是严格要求学合规。员工每周对规章制度、操作流程以及工作进度进行总结，并在每周集中会议学习讨论中找出解决方法，严防“不会、不懂、不问”情况的发生。

　　三是方式多样促合规。网点建立合规教育专栏，时该提醒员工在操作中应注意的风险点；网点负责人、运营主管、网点安全员增加现场管理频次，上级行加大非现场监管频次与力度，发现问题现场纠偏与即时纠偏，督促员工养成良好的操作习惯，增强合规履职能力，促使员工对违规行为不愿为、不敢为、不能为。

　　（二）加强合规文化建设工作组织，落实责任，强化效果。

　　一是加强内部自查与外部检查相结合严格按照制度要求，发现问题，不论大小，如实通报，最大程度挖掘各类潜在问题，防患未然。

　　二是整改查出问题，明确责任，逐一落实，让员工清楚知道什么可以做，什么不可做，及时纠正各种不合规现象。

　　三是严格按照合规网点的各项要求及规定对网点的各项日常工作进行管理。四是进一步落实整改对发现的问题分析原因，规定整改时限，实行整改销号管理。

　　（三）认真开展员工行为排查，主要针对员工八小时外的情况从各正面与侧面进行了解，从关心员工的角度出发，力所能及为员工解决工作生活中遇到的问题，给予员工积极正面的引导，增加员工的归属感和忠诚度，把员工个人价值的实现与农行的发展紧密联系在一起，让员工珍惜岗位与职务，从而增强规章制度的执行力。

　　二、自查发现的问题

　　通过自查自纠，我行存在的主要问题为：

　　（一）、员工合规风险理念有待加强。在学习中和员工日常业务操作中发现，个别员工合规风险意识不强，对银行工作中的风险点把握有待加强。

　　（二）、控制操作风险能力有待加强。在临柜服务中，由于柜员风险意识不强，警惕性不高，产生了许多风险隐患。

　　三、已采取的纠正措施

　　针对上述问题，网点采取以下整改措施：

　　（一）、下一阶段，我行还须强化思想教育，紧抓思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行合规风险教育，整取依法合规经营的意识。

　　（二）、临柜员工必须具有风险管理意识，加强自我保护意识，提高对内控中的重点环节的认识，认真学习各项业务，熟悉掌握岗位技能，把风险降到最低。同时进一步强化岗位督促约束，促进各项操作流程规范化，形成一个相互监督、相互制约的内控防范运作机制。

　　合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为减少违规主要采取了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动：

　　（一）、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。它的运作机制是让大脑的'犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。即让合规与犒赏情绪绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感；同时让违规行为与惩罚情绪绑定，这样，违规行为会感使人到一种难受，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程，这种自然的结合即为文化本源。情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合，即为文化建设。

　　（二）、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化有关。文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。因此，合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。在开展合规文化建设的时环境尤为重要。

　　（三）、规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤”监督者要给经营者制造压力。压力的最好是机构内部的实时监督

　　监督者要受到重托才能充当守望者。那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢？监督者同样需要一种情绪支撑，这就是信任、荣誉感，它需要给予重托来建立。给予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主要原因。

　　环境能激发人的情感和能力。人的综合素质是关键的，另一个关键因素就是环境。人们有这样的经验，当人们来到一个特别美丽、洁净而又规范的旅游景点时，就会出现自觉维护，不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素质马上得到了提高，而是环境激发的情感提高了人的精神境界。

　　（四）、人之所以能够担当不同的角色，是因为不同情绪能够灵活。角色理论告诉我们，一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色，它就是情绪侧抑制作用。否则就会造成角色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监督者来说，就是要制造一个守望者的单一职能，接受上级领导的重托，受到高峰体验，这样才能够像救援队一样奋不顾身；对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督，这样相当于上级领导常驻，保持常年的一定压力。只有规范的治理结构，才能抵御传统文化的回潮，改善合规文化所需的生存条件。因此，建立银信合全员合规文化的重要环节是要改良合规“土壤环境”。

　　银行自查报告 篇3

　　我行收到省行《转发省银监局关于进一步规范消费信贷管理坚决遏制案件风险的紧急通知》后，分行领导高度重视，立即指示分行个人业务部将文件转发到各支行，布置分行本部、各支行对个人消费贷款开展全面性的自查自纠工作。现将自查自纠情况汇报如下：

　　一、20xx年xx月末我行个人消费贷款的基本情况

　　我行发放的个人消费贷款包括个人住房贷款、汽车消费贷款、房屋装修贷款、助学贷款等4个贷款类别。截止x年x月末全行个人消费贷款余额为x万元，其中个人住房贷款余额为x万元，占个人消费贷款总额的x；汽车消费贷款余额为x万元，占个人消费贷款总额的x；房屋装修贷款余额为x万元，占个人消费贷款总额的x；助学消费贷款余额为x万元，占个人消费贷款总额的x。

　　个人消费贷款的风险状况方面。x年x月末全行个人消费不良贷款余额为x万元，不良占比为x，其中个人住房贷款不良余额为x元，不良占比为x；房屋装修贷款不良余额为x万元，不良占比为x；助学消费贷款不良余额为x万元，不良占比为x。

　　20xx年前x个月全行只发放个人消费贷款x笔x万元。

　　二、我行在个人消费贷款发放和管理中碰到的问题

　　(一)个人消费贷款业务逐渐萎缩

　　我行从20xx年开始发放个人消费贷款，20xx年达到了一个高峰，20xx年以来逐年萎缩。近几年我行个人消费贷款投放少有多方面的.原因：

　　一是国家宏观政策调整的影响。由于人民银行逐年上调个人住房贷款基准利率，促使消费者购房行为变得理性，在办理按揭贷款时充分考虑了利率变动对自己支付能力的影响，贷款需求减弱。

　　二是优质个人客户和优质楼盘少。我行地处经济欠发达地区，市民收入水平和消费水平不高，优质个人客户和优质楼盘均不足。

　　三是x地区信用环境较差，贷款经办人员对此产生了一定的畏惧心理。

　　四是提高了个人消费贷款准入门槛。我行信贷资产质量差，亏损严重，省行将我行归为“审慎发展行”和四类行。为防范贷款风险，我行提高了贷款准入门槛，将个人消费贷款客户定为我市公务员、移动通信、电信、电力等高收入群体，限制了中低端客户的准入。

　　五是加强了内控管理和个人消费贷款风险管理，加大了处罚力度。在这种情况下，客户经理普遍有一定的心理压力，担心“做多错多罚款多”，缺少了对市场的热情，对市场拓展的积极性不高，导致个人消费贷款业务停滞低迷。

　　六是未建立个人消费贷款激励机制，未能充分调到经办行和经办人员的积极性。

　　(二)我行个人消费贷款的风险较大，资产质量较差

　　至20xx年xx月末我行除汽车消费贷款不良占比为0外，其他3个消费贷款品种的不良占比都在x以上。我行个人消费贷款资产质量差的主要原因有：

　　1、存量个人消费贷款资产质量不高，风险进一步显现

　　个人消费贷款业务存在数量多、客户分散、还款期限长、单笔风

　　险状况难以确定且具有潜伏性等特点。20xx年以前我行没有针对个人消费贷款这些特点进行认真研究，与其他商业银行在个人消费贷款的数量和市场份额上展开竞争，形成了一部分个人消费不良贷款。

　　2、贷款形态正常的客户提前还款的现象逐步增加

　　近几年由于人民银行逐年上调个人住房贷款基准利率，部分个人住房贷款客户出于贷款成本考虑，纷纷提前还款，而且大部分都是还款一直正常的客户来提前结清销户。

　　3、个人消费不良贷款起诉清收难，抵押物处置损失大

　　对不良贷款起诉清收要经过受理、审理、判决、申请执行、执行、

　　拍卖抵押物归还贷款本息等一系列过程，持续时间长，清收难度大。另外，抵押物处置时因当初贷款发放时抵押物评估价过高，导致抵押物拍卖价款不足以全额收回不良贷款本息，也形成了一部分贷款损失。

　　4、政策性因素的影响

　　20xx至20xx年，我行为响应国家号召，支持贫困大学生上学，发放了一部分助学贷款。助学贷款着重于社会效益，由于单笔贷款金额小、户均催收成本高、未提供有效担保、就业压力大、部分借款人已无法联系等原因，大部分已形成了不良贷款。

　　通过这次全面性的消费信贷风险管理排查，我行没有发现新的虚

　　假消费贷款案件。

　　三、今后的工作方向

　　1、继续加强对个人消费贷款的权限管理

　　为防范经营风险，继续上收下属各支行个人消费贷款审批权限。由于我行个人消费贷款不良比率超过控制要求，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第37条有关审慎监管措施的规定，我行决定继续上收下属各支行个人消费贷款审批权限，全市个人消费贷款业务一律由分行行长或经授权的主管副行长审批发放，对金额较大的贷款必须经贷审会审议。

　　2、切实加强对分行本部、各支行个人消费贷款业务的自律监管检查及相关规章制度执行情况的检查，加强对全行个人消费贷款的风险监测和贷后管理，力促全行个人消费贷款不良余额和不良占比的双降。个人消费贷款的贷后定期检查和跟踪检查必须真实、及时、到位，及时发现风险预警信号，对检查发现的问题必须立即提出解决方案，对症下药，确保信贷资产的安全。

　　3、在风险可控的前提下适度发展我行的个人消费贷款业务。今后我行个人消费贷款的目标市场以个人住房贷款和汽车消费贷款为主，目标客户以我市公务员和移动通信、电信、电力等单位的高端客户为主。

　　4、加强对全行个人消费贷款客户经理和风险经理的业务培训，提高业务素质和风险防范能力。

　　银行自查报告 篇4

　　1、强化服务意识，优质高效为一线服务。

　　作为一名总行员工，服务的好坏直接关系到总行形象。在日常工作中，我注重对服务意识的培养，将人性化服务、亲情化服务融入到工作的点点滴滴中，扎实有效地践行“以客户为中心”的理念，想支行与客户所想，急支行与客户所急，高效率、高水平地为支行服务。

　　2、强化风险意识，防范和化解金融风险。

　　重点学习了《反洗钱法规汇编》、《个人金融业务营销手册》和内控管理制度等内容。同时，对照工作找差距、找问题，抓执行、抓落实督促员工不折不扣严格执行，从防范操作风险入手狠抓制度落实，逐步使管理工作向规范化方向迈进。一是注重引导员工风险意识，防控操作风险。如三季度在领导的指导下重点加大对授权人员和柜员的监控力度，对广电支行、江南支行召开专题风险会议，下发风险提示，强化柜员风险防范意识；二是注重引导培养员工风险意识。有计划有步骤地选择《营业室经理日志》推荐到《心桥》，制定《20xx年季度柜员考核表》，以目标为导向，促使员工成长。

　　3、强化营销意识，积极为客户服务。

　　20xx年是转型的一年，我树立了“营销无小事”的观念，坚持拓展与维护并重，留心客户的需求，留心客户的每一句话，深度挖掘客户价值，顺利完成了总行下达的储蓄存款任务

　　4、强化队伍意识，提高条线人员综合能力。

　　1）注重员工爱岗热情和工作能力的.提高。持续开展“营业室员工轮岗体验”活动，此举得到行领导的大力支持，充分肯定为我行在加强案件专项治理，完善内部控制机制上的有力举措。

　　2）注重沟通反馈控制行为偏差。适时与支行沟通会出差错、工作量、银企对账、业务授权等情况，有的放矢进行会计辅导。

　　5、工作中存在的不足及今后的打算。

　　1）学习不够。

　　时代在变、环境在变，银行的工作也时时变化着，每每都有新的东西出现、新的情况发生，面对这种严峻的挑战，还缺乏一点学习的紧迫感和自觉性。

　　2）对一些业务还不够精通。

　　掌握新的理论基础、专业知识、工作方法以适应我行的发展，这都需要我跟着形势而改变，提高自己的履岗能力，把自己培养成为一个业务全面的银行员工。

　　6、在今后的工作中，我将发扬成绩，克服不足，朝着以下几个方面努力：

　　1）加强学习，我将坚持不懈的努力学习行里的新业务知识，并用于实践，以更好的适应我行发展的需要。

　　2）努力提高工作效率和质量，积极配合领导和同事们把工作做得更好。

　　银行自查报告 篇5

　　为贯彻落实党中央、国务院实施更大规模的减税降费，按照《四川省财政厅国家税务总局四川省税务局关于开展减税降费检查评估工作的通知》（川财税〔20xx〕13号）文件要求，以确保减税降费、个税改革、“放管服”改革等一系列国家利民政策扎实落地目标为目标，全面了解我县减税降费政策落实实施，开展了减税降费评估工作自查工作。现将具体情况汇报如下：

　　一、阿坝县落实减税减费政策工作情况

　　（一）加强组织保障。为压实工作责任、形成工作合力，我县成立了以县委副书记、县长陈宝华同志为组长，县委常委、常务副县长赫洛杰同志为副组长，各相关单位主要负责人为成员的减税降费工作领导小组，旨在贯彻落实党中央、国务院各项决策部署，统筹协调全县减税降费工作。

　　（二）加强宣传培训。县财政局积极会同县税务局、县人社局开展纳税人座谈会、专题讲座、业务培训、政策解读、实际操作等一系列工作，通过新闻媒体、QQ群、微信群、电子LED屏，以及张贴宣传海报画报和走访纳税人等形式开展减税降费政策宣传活动，让全县纳税人、缴费人家喻户晓。

　　（三）加强督查调研。减税降费工作推开后，县财政局、县税务及县人社部门先后11次就减税降费相关政策推进情况主动向县委县政府主要领导、分管领导、当地党委办公室、政府办公室、纪委、审计部门进行专题汇报。县税务局先后开展内部专项检查5次，向县纪委监察委等专项沟通汇报3次。县财政局主动开展督查调研，并制定了《减税降费政策措施实施效果监督检查工作安排表》，明确责任分工、检查范围和检查内容，做到机构到位、人员到位、责任到位。

　　（四）扎实开展个人所得税减税政策。一是严格核实应退信息，建立应退抵台账；二是根据应退抵台账和退库账户核实信息，以主管税务机关名义统一填报《退抵税申请表》，编制《退库清单》；三是及时建立退抵税台账统计表；四是严格按照要求，对纳税人多缴税款进行退还。经过努力，县税务局对阿坝县全县个人所得税及个人所得税手续费退税2242笔，共计金额120万元。

　　二、减税降费对组织税收收入的影响情况

　　（一）疫情影响减收。20xx年1至5月我县开工复产情况减收190万元，其中增值税减收160万元，企业所得税减收5万元，个人所得税减收15万元、城建税减收10万元。

　　（二）疫情政策性减收。国务院和省政府近期出台的支持疫情防控税收优惠政策，预计减收210万元。其中：我县抽调部分车辆参与疫情防控工作，预计车船税将减收10万元、根据新出台的小规模纳税人征收率3%下调至1%，小规模纳税人优惠政策在3月至5月中预计减收增值税200万元。

　　（三）去年减税降费翘尾减收。预计县本级税费减收1381万元。以上3点共计减收1781万元。

　　（四）社会保险费收入情况。截止5月31日阿坝县完成各项社会保险费收入6068万元。其中，机关事业单位共计征收2994万元，城乡居民养老保险共计征收6万元。城乡居民医疗保险目前共计征收人数8622人，缴款226万元。

　　（五）加强预算保障

　　1.多渠道筹集资金弥补减收。我县税收薄弱，减税降费政策实施将进一步加大我县税收收入的压力。在税收收入压力持续加压的情况下，根据我县实际，将采取加大部门预算稳定调节基金的调入力度，并且积极争取上级财政部门对我县的`转移支付力度，确保弥补减收。

　　2.大力压减一般性支出和“三公经费”支出。我县牢固树立政府过“紧日子”的思想，坚持勤俭节约、精打细算，从严控制会议费、差旅费、劳务费、委托业务费等支出，努力压减一般性支出。20xx年一般性支出预算执行数10916万元，20xx年一般性支出预算数10117万元，20xx年一般性支出预计比上年压减7.3%。20xx年“三公经费”预算执行数1571万元，20xx年我县“三公”经费预算为1787万元，20xx年较20xx年增加了216万元，主要原因为安排公务用车购置费340万元。

　　3.兜牢基层“六保”底线。严格落实《防范县级“六保”支出风险实施方案》，建立联动机制，严格保障序列，积极调整优化支出结构，优先足额保障工资、运转和基本民生支出，坚决兜住“六保”支出底线。

　　三、阿坝县减税降费减税降费实施效果

　　（一）深化增值税改革方面

　　自开展深化增值税改革以来，阿坝县税务局积极作为，快速响应，以减税降费工作领导小组为核心，政策宣传前期准备、中期发力、后期保障为工作模式，积极为纳税人营造良好的减税降费氛围，对全县重点税源进行多方位的宣传，重点对制造业、服务业纳税人就税负变化等方面了解纳税人需求，解读政策影响，在办税服务厅播放深化增值税改革宣传视频加强宣传力度。

　　（二）小微企业普惠性减税方面

　　1.多渠道抓实政策宣传辅导，通过行业网设置专栏、LED显示屏、走访纳税人、专题培训等形式及时推送宣传相关政策、文件及指示精神，至此共辅导纳税人800余次，上门辅导100余次，发放宣传资料520余份，发送政策短信12900余条，张贴减税降费宣传资料70余份。

　　2．按要求快速响应纳税人诉求意见，及时更新《纳税人办税指南》，对纳税人办理事项实行资料清单化管理；扩宽并公告落实“最多跑一次”清单工作任务，严格落实首问责任制、一次性告知、限时办结、延时服务、导税服务、藏汉双语服务、领导坐班制度等各项要求；进一步优化完善错峰申报措施，对享受降低增值税税率等改革措施的纳税人分类别主动预约办税；办税服务厅设置减税降费窗口专门负责处理疑难问题，并设置优惠政策落实咨询服务岗，建立科学的应急处理预案，确保应急处理及时稳妥。

　　（三）降低社保费率方面

　　为落实从20xx年5月1日起城镇职工基本养老保险单位缴费比例从原规定的19%降至16%等降低社保费率等相关工作，阿坝县税务局主动与人社、医保等部门开展降低社保费率相关工作，共同促进政策落实到位。

　　（四）行政事业性收费方面

　　我县行政事业性收费过程中责任明确，严格执行政策收费管理的规定，强化价格调控管理，建立和完善收费管理内部约束机制，并在政府门户网站公开了阿坝县行政事业性收费目录清单、阿坝县涉企性收费目录清单、阿坝县政府基金目录清单等“三项清单”。坚决落实国家、省、州取消的收费项目或降低收费标准的政策，收费过程中无乱收费现象，该取消的项目坚决取消，该减免的.坚决减免，优惠政策落实到位。全县未发现乱收费、乱罚款问题，没有擅自设立项目、标准进行收费、摊派的问题。

　　四、政策效应分析

　　通过实施更大规模减税降费以来，在疫情期间，新政阿坝县友亮蔬菜店减免增值税9.5万元、阿坝县兴旺肉食经营部减免增值税4.17万元、金川金清源农业科技有限公司减免增值税3.73万元。在实地核查的时候纳税人表示明显感受到税收优惠政策给他们带来的红利，在疫情期间助推复工复产起到积极作用。

　　五、存在主要问题

　　其一，减税降费优惠政策的出台，惠及广大纳税人，某些行业减税降费效果明显，但某些行业成效较微，如阿坝县建筑行业，其规模小，财务制度不健全，难以取得增值税专用发票，故存在减税不明显的实际问题。其二，减税降费政策实施对地方财政影响存在结构性差异。阿坝县属于“老少边穷”地区，经济不发达，地方财力匮乏，财政运行主要靠中央财政转移支付支撑。经测算，因减税降费政策实施阿坝县县级财政收入预计每年减少1000万元以上，这对县级财政运行存在一定程度的影响。

　　六、政策建议

　　（一）加大政策宣传力度。继续深入宣传国家各项减税降费政策，通过多种渠道进行宣传辅导，确保减税降费政策让广大纳税人应享尽享。

　　（二）强化监督检查。对涉企减税降费政策执行情况全面进行清理规范，坚决清理不合理收费，全面落实减税降费政策，将减税降费政策效应发挥到最大。

　　（三）加大财政扶持力度。小型微型企业在增加就业、促进经济增长、科技创新与社会和谐稳定等方面具有不可替代的`作用，对国民经济和社会发展具有重要的战略意义。国家出台的一系列减税降费扶持政策，已经取得了积极成效。但受复杂多变的经济形势影响，当前小型微型企业经营压力大、成本上升、融资困难和税费偏重等问题仍很突出。所以，我县各部门还应继续加大对小微企业的支持力度。要全面整合分散在全县各个部门的相关财政资金，统筹使用、集中投入，扶持一批重点小微企业，形成规模效应。

　　银行自查报告 篇6

　　今年，国家实行财政、信贷“双紧”的方针，其目的是减少货币投入，促进原有生产要素的调整及优化配置，从而达到控制通货膨胀、稳定发展经济的目的。商业部门担负着回笼货币、繁荣市场的任条，其经营如何，对于能否稳定市场，促进经济发展意义重大。我们认为，在货币紧缩、投入减少的情况下，支持商业企业、提高效益、保住市场唯一的出路是活化资金存量，调整好两个结构，提高原有资金的使用效能，缓解供求矛盾。

　　今年初，我们根据上级行制定的分类排队标准，结合1988年我们自己摸索出的.“十分制分类排队法”，考虑国家和总行提出的支持序列，对全部商业企业进行了分类排队，并逐企业制定了“增、平、减”计划，使贷款投向投量、保压重点十分明确，为今年的调整工作赢得了主动。到年末，一类企业的贷款比重达65.9%，较年初上升4.7个百分点，二类企业达26.7%，较年初下降2.6个百分点，三类企业达7.4%，较年初下降2.1个百分点。这表明，通过贷款存量移位，贷款结构更加优化。

　　长期以来，由于我市商业企业经营管理水平不高，致。

　　银行自查报告 篇7

　　一、自查目的和背景

　　为了加强对银行单位账户经营情况的监督管理，提升风险防控能力，提高资金使用效率，我行制定了银行单位账户自查计划。通过此次自查，旨在全面了解我行银行单位账户的经营情况，发现潜在风险隐患，提出相应整改措施，为客户提供更加安全、高效的服务。

　　二、自查范围和内容

　　本次自查的范围包括我行所有开立的银行单位账户，内容涵盖了账户用途、资金流动情况、账户资金使用的合规性、账户交易记录等方面。

　　1、账户用途

　　检查账户的用途是否与开户时的登记一致，核对账户是否用于相应经营活动或资金管理。

　　2、资金流动情况

　　查证账户资金的进出是否符合业务规范，比对账户余额是否与我行公告的活期利率计算吻合。同时，核查账户的.日常资金流动是否有异常情况，如频繁大笔交易、资金外流等。

　　3、账户资金使用合规性

　　审查账户流水记录，判断账户资金使用是否符合法律法规、监管规定，比对账户资金使用与公司经营活动的契合程度。

　　4、账户交易记录

　　系统性检视账户的交易记录，回顾账户的历史交易，包括存款、取款、转账等，查明交易对象及资金用途。

　　三、自查结果和问题整改

　　经过对银行单位账户的全面自查，发现了以下问题和隐患：

　　1、资金流动性较差，账户资金大部分时间处于滞留状态，导致利息收益较低。

　　问题整改建议：优化账户资金管理策略，加强与客户的沟通，推动账户资金合理运用。

　　2、存款账户资金使用记录不完整，缺乏持续追踪和监控。

　　问题整改建议：完善账户交易记录记录制度，加强对账户资金使用的监督管理。

　　3、部分账户存在频繁交易、资金外流等异常情况，风险隐患较高。

　　问题整改建议：加强对账户交易行为的监控，设立风险预警机制，及时采取相应措施。

　　四、自查总结和建议

　　通过本次银行单位账户自查，我行对账户的情况有了全面了解，明确了存在的问题和隐患，并提出了相应的整改建议。为了进一步提升风险防控能力和资金使用效率，我行应采取以下措施：

　　1、完善账户风险评估和监控机制，建立事前、事中、事后的全方位监管体系，及时发现和处理风险。

　　2、加强对客户的培训和引导，提高其对账户管理的意识和能力，确保账户资金使用合规、高效。

　　3、多渠道宣传我行账户管理政策和措施，增强客户对我行的信任度，促进合规管理的推行。

　　综上所述，我行将以此次自查为契机，加强对银行单位账户的监管，优化服务，保护客户合法权益，提升我行的业务水平和整体竞争力。

　　感谢各部门配合完成自查工作，谢谢！

　　银行自查报告 篇8

　　按照联社关于防范银行业金融机构从业人员参与非法集资的通知的要求，我社高度重视，并立即行动组织人员再次开展了员工参与非法集资的排查工作。

　　在接到通知后，我行及时将通知传达到全体员工，要求员工认真领会通知精神，统一思想认识，认清参与非法集资的危害性，并教育广大员工必须严格遵守银行业从业职业操守和行内各项制度，自觉抵制非法集资。同时加强对开户、支付、结算、重要凭证管理、大额存取款、代客理财等业务及员工行为的排查，防范被非法集资、民间借贷利用，切实防范因员工参与引发的重大案件和风险事件发生。通过此次排查我行未发现员工有涉及社会融资行为。

　　此次排查我社领导高度重视认真安排部署，并将其作为一项长期工作来抓，进行了有效的组织与安排。

　　一、组织学习，提高认识、统一思想

　　组织员工进行了非法集资相关知识和案例的学习，提高了员工对非法集资的认识，认清了非法集资的危害性。通过对相关法律知识及《员工职业操守》的学习，有效的强化了员工的法律和责任意识，进一步统一了员工的思想。使得员工能够自觉抵制非法集资，并对身边的人进行抵制非法集资的宣传，使更多的人免受非法集资的危害。

　　二、相互监督，加强沟通

　　1、员工之间形成相互监督，要求既要关注员工工作状况，也要关注员工工作以外的生活情况，最后责任落实到各部门负责人。要求部门负责人对员工行为定期排查，及时汇报。形成监督的双向结合，对风险进行了有效防控。

　　2、是加强员工自我保护。为更好地保护员工权益，一方面，我社组织查询每名员工的个人信用报告；安排专人对员工个人信用报告进行分析，及时了解员工是否存在不合理的对外担保、高额负债、频繁进行授信审批查询或担保查询等可疑情况；同时也让员工定期了解自己的`征信记录，珍惜自己的个人信用。另一方面，按照上级行规定动作，组织员工负责任填写非法集资风险排查情况表，对照自查是否存在参与非法集资、误入非法集资陷阱的情况，以实际行动保护自己、提醒自己远离非法集资。

　　三、自查自纠，加强内控管理水平

　　我行共有在职员工30人，各自对其经手的业务进行了全面自查，各网点负责人对其各网点的员工有关的银行账户开立、对账、重要凭证管理、大额存取款等业务操作环件的合规情况进行了细致的检查，对有关账户的发生额及余额进行了全面对帐，并确保对账结果真实有效，及对员工8小时外行为排查。经过排查我社所有员工中没有发现有变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储、以各种形式参加非法集资活动、介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷、借银行名义或利用银行员工身份私自代客理财、利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金、借用客户个人账户为员工过渡资金、自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构、向他人提供与自己经济实力不符的个人担保、向民间借贷资金提供担保、无允许非本社员工以各种方式进入银行业金融机构办公室或营业场所开展民间借贷、违规担保和非法集资活动。通过此次排查我社将把防范此类风险作为案件防控工作重点来抓，保持持续、严密的防控态势，提前做好风险处置预案，并通过加强对账、走访客户、加大常规及专项审计力度等多种形式。内查外核，进一步防范案件风险。

　　四．整改措施及今后工作思路

　　今后，我行将继续加强自己的政治思想教育，深入持续开展非法集资及高利贷的学习活动，将学习知识贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。

　　（一）加强学习，继续深入合规文化建设，使全体员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期集中学习，业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟悉各项业务操作流程、确保工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。

　　（二）加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，规范员工言行，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的认识，提高合规操作意识，消除麻痹思想。

　　（三）积极参加员工以操作风险防控为主题进行讨论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。

　　（四）树立正确的经营指导思想，严格按照联社的有关规定，组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。

　　此次排查虽然结束，但在今后的工作中我支行会继续紧抓“非法集资风险排查”不放松，持续保持案防的高压态势。对员工异常行为进行分析监测，规范员工行为。做到有效预防和及早发现、化解案件风险，为全行又好又快发展提供坚实的保障。

　　银行自查报告 篇9

　　一、计算机涉密信息管理情况

　　今年以来，我局加强组织领导，强化宣传教育，落实工作责任，加强日常监督检查，将涉密计算机管理抓在手上。对于计算机磁介质（软盘、U盘、移动硬盘等）的管理，采取专人保管、涉密文件单独存放，严禁携带存在涉密内容的磁介质到上网的计算机上加工、贮存、传递处理文件，形成了良好的安全保密环境。

　　对涉密计算机（含笔记本电脑）实行了与国际互联网及其他公共信息网物理隔离，并按照有关规定落实了保密措施，到目前为止，未发生一起计算机失密、泄密事故；其他非涉密计算机（含笔记本电脑）及网络使用，也严格按照局计算机保密信息系统管理办法落实了有关措施，确保了机关信息安全。

　　二、计算机和网络安全情况

　　一是网络安全方面。我局配备了防病毒软件、网络隔离卡，采用了强口令密码、数据库存储备份、移动存储设备管理、数据加密等安全防护措施，明确了网络安全责任，强化了网络安全工作。

　　二是信息系统安全方面实行领导审查签字制度。凡上传网站的信息，须经有关领导审查签字后方可上传；而是开展经常性安全检查，主要对SQL注入攻击、跨站脚本攻击、弱口令、操作系统补丁安装、应用程序补丁安装、防病毒软件安装与升级、木马病毒检测、端口开放情况、系统管理权限开放情况、访问权限开放情况、网页篡改情况等进行监管，认真做好系统安全日记。

　　三是日常管理方面切实抓好外网、网站和应用软件“五层管理”，确保“涉密计算机不上网，上网计算机不涉密”，严格按照保密要求处理光盘、硬盘、U盘、移动硬盘等管理、维修和销毁工作。重点抓好“三大安全”排查：一是硬件安全，包括防雷、防火、防盗和电源连接等；二是网络安全，包括网络结构、安全日志管理、密码管理、IP管理、互联网行为管理等；三是应用安全，包括网站、邮件系统、资源库管理、软件管理等。

　　三、硬件设备使用合理，软件设置规范，设备运行状况良好。

　　我局每台终端机都安装了防病毒软件，系统相关设备的应用一直采取规范化管理，硬件设备的使用符合国家相关产品质量安全规定。

　　位硬件的运行环境符合要求，打印机配件、色带架等基本使用设备原装产品；防雷地线正常。

　　对于有问题的防雷插座已进行更换，防雷设备运行基本稳定，没有出现雷击事故；UPS运转正常。网站系统安全有效，暂未出现任何安全隐患。

　　四、通讯设备运转正常

　　我局网络系统的组成结构及其配置合理，并符合有关的安全规定；网络使用的各种硬件设备、软件和网络接口也是通过安全检验、鉴定合格后才投入使用的，自安装以来运转基本正常。

　　五、严格管理、规范设备维护

　　我局对电脑及其设备实行“谁使用、谁管理、谁负责”的管理制度。在管理方面我们一是坚持“制度管人”。

　　二是强化信息安全教育、提高员工计算机技能。同时在局开展网络安全知识宣传，使全体人员意识到了，计算机安全保护是“三防一保”工作的有机组成部分。

　　而且在新形势下，计算机犯罪还将成为安全保卫工作的重要内容。

　　在设备维护方面，专门设置了网络设备故障登记簿、计算机维护及维修表对于设备故障和维护情况属实登记并及时处理。对外来维护人员，要求有相关人员陪同，并对其身份和处理情况进行登记，规范设备的维护和管理。

　　六、网站安全及

　　我局对网站安全方面有相关要求：

　　一是使用专属权限密码锁登陆后台；

　　二是上传文件提前进行病素检测；

　　三是网站分模块分权限进行维护，定期进后台清理垃圾文件；

　　四是网站更新专人负责。

　　七、安全制度制定落实情况

　　为确保计算机网络安全、实行了网络专管员制度、计算机安全保密制度、网站安全管理制度、网络信息安全突发事件应急预案等以有效提高管理员的工作效率。

　　同时我局结合自身情况制定计算机系统安全自查工作制度，做到四个确保：

　　一是系统管理员于每周五定期检查中心计算机系统，确保无隐患问题；

　　二是制作安全检查工作记录，确保工作落实；

　　三是实行领导定期询问制度，由系统管理员汇报计算机使用情况，确保情况随时掌握；

　　四是定期组织全局人员学习有关网络知识，提高计算机使用水平，确保预防。

　　八、安全教育

　　为保证我局网络安全有效地运行，减少病毒侵入，我局就网络安全及系统安全的有关知识进行了培训。

　　期间，大家对实际工作中遇到的计算机方面的有关问题进行了详细的咨询，并得到了满意的答复。

　　九、自查存在的`问题及整改意见

　　我们在管理过程中发现了一些管理方面存在的薄弱环节，今后我们还要在以下几个方面进行改进。

　　（一）对于线路不整齐、暴露的，立即对线路进行限期整改，并做好防鼠、防火安全工作。

　　（二）加强设备维护，及时更换和维护好故障设备。

　　（三）自查中发现个别人员计算机安全意识不强。在以后的工作中，我们将继续加强计算机安全意识教育和防范技能训练

　　让员工充分认识到计算机案件的严重性。人防与技防结合，确实做好单位的网络安全工作。

　　银行自查报告 篇10

　　为深入扎实推进“企业一套表”改革，为“企业一套表”制度实施营造良好的统计法制环境，进一步提高统计调查能力、提高统计数据质量、提高统计公信力，我县根据《省统计局办公室关于开展全省统计执法检查的通知》文件精神，周密安排部署，按照检查对象和检查内容要求认真开展统计执法检查工作，现就自查情况报告如下。

　　一、主要做法

　　（一）专题研究、明确职责、落实任务

　　为确保执法检查工作不走过场，流于形式，县统计局召开了领导班子成员专题会议，就文件精神认真解读，切实加强了对全县统计执法检查工作的组织领导，成立了以局长为组长、副局长为副组长、各股室负责人为成员的统计执法检查领导小组。为落实好工作任务，进一步明确了工作职责，形成了主要领导亲自抓、分管领导具体抓、各股室成员共同参与配合的工作机制，使统计执法检查工作的开展做到有条不紊。

　　（二）围绕检查对象和检查内容有的放矢开展自查

　　按照今年省、市统计执法检查文件相关要求，我县涉及16家纳入企业一套表联网直报的“三上”企业，我局于4月14日转发了省、市统计执法检查文件，要求涉及单位按照自查内容于4月底前完成自查。并于5月初组织相关专业人员对16家“三上”企业全部进行了检查，检查结果是：一是全县所有“三上”企业均按照统计制度的规定设置了统计原始记录、台帐，建立健全了统计档案，配备了联网直报所需的专用电脑。二是所有“三上”企业统计管理制度健全，都建立了统计报表审核、签署、交接和归档等管理制度。三是所有“三上”企业指定了统计负责人，配备落实了专兼职统计人员，均要求统计人员持统计从业资格证上岗，且建立健全了统计工作管理制度。四是所有“三上”企业报送报表及时，没有发现虚报、瞒报、漏报、拒报、屡次迟报统计报表的行为，统计指标数据质量真实可信。

　　二、存在的问题

　　从单位自查到对企业的全面检查结果来看，我县“企业一套表”推行是顺利的，成效是明显的，质量是可靠的，但也存在一些不足：一是部分企业对统计工作不够了解、不够重视，还存在重经营管理，轻财务统计核算工作的现象。二是部分企业统计人员业务素质有待进一步提高。

　　三、下步工作打算

　　从现在起离执法检查全过程结束还有一些时间，我县将针对存在的问题抓好重点从以下几方面继续做好执法检查各环节工作。一是加强对《统计法》和《统计违法违纪行为处分规定》、《XX省统计管理条例》的`学习宣传力度，提高统计人员的法律意识和责任意识。二是进一步加强对所有“三上”企业统计工作的业务指导和督促检查，确保企业联网直报工作及时、统计数据真实可信。三是强化职业道德教育和业务培训，由县统计局组织，分专业对16家三上企业统计人员开展职业道德教育、业务学习和计算机操作技能培训，不断提升企业统计人员各个方面素质，使统计人员自身素质与工作能力相一致，与“一套表”要求相适应。

　　为了认真贯彻落实国统字[20xx]84号文件和县统计局关于开展农村统计调查数据质量检查工作的通知精神，我镇于20xx年6月6日召开镇、村两级统计工作会议，传达《通知》精神，安排部署统计数据质量检查工作，认真按照文件的要求逐项落实自查自纠、边查边改措施。现将我镇开展统计数据质量检查纠改的工作情况作如下报告：

　　一、通过对我镇镇、村两级20xx年1月至20xx年6月的统计表和各项调查工作进行自查，我镇在统计工作中没有发生下列违法行为：

　　1、没有虚报、瞒报、伪造、篡改统计资料的行为;

　　2、没有拒报、屡次迟报统计资料的行为;

　　3、没有未经批准，擅自制印统计调查表的行为;

　　4、没有单位领导干扰统计数据，从而造成统计数据失真的行为;

　　5、没有利用统计调查损害社会公共利益或者进行欺诈活动的行为;

　　6、重点对各项统计调查和统计资料进行自查、复查。

　　二、我镇在抓好统计基础工作中做了以下几个方面的工作：

　　1、建立了镇统计站、统计站由党政办公室、统计办公室、计生办公室、经管办公室组成。人员有党政办主任、政府统计员、计生统计员、经管统计员，办公室设在党政办。

　　2、政府、计生、经管、教办、公安及9个村均落实了专兼职统计员。

　　3、镇、村统计工作均按照统计制度的规定设置原始记录，建立健全统计档案。

　　4、统计工作制度在自查自纠工作中进一步完善。

　　5、政府专职统计员按文件要求持证上岗。

　　三、存在问题

　　1、少数兼职统计人员业务素质较差还不适应新时期统计工作的要求;

　　2、村级由于三年一届的换届选举，直接影响统计人员的工作情绪，造成部分统计表册不健全。

　　3、村向各部门上报的表册数据有不统一的情况。

　　4、企业上报统计报表屡次迟报统计资料和数据失真的情况。

　　针对上述情况，经政府及执法领导组研究决定，制定以下纠改措施：

　　1、每月统计站对村级统计员进行一至二次业务培训，不断提高村级统计人员的业务素质和业务水平;

　　2、进一步做好村级统计员的思想工作，尽量稳定统计人员队伍;

　　3、建议上级统计执法部门对相关企业加大执法力度;

　　4、统一思想，提高对统计工作的认识，完善统计工作制度，强化责任感，严禁统计资料遗失，杜绝数出多门。确保统计数据及时、准确、统一、完善。真正做到向各级领导体统制定政策真实可用的统计资料。

　　银行自查报告 篇11

　　为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查，规范支行个人理财业务，根据银监会下发的《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》精神，我支行对20xx年以来的经营业务进行了全面、逐项、细致的检查，现将开展自查工作状况汇报如下：

　　一、人员配备状况

　　为了确保个人理财业务的合规销售，支行配备了专职理财经理一名，该人员已通过××银行总行的理财经理资格考试、并取得了保险代理从业人员资格证书。全部银行理财产品、基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售。

　　鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品状况发生，现已全面杜绝。

　　二、销售流程

　　支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的、投资阅历、风险偏好、投资预期等的前提下向客户举荐理财产品，并为每一位购置产品的客户填写《个人客户投资风险评估报告》〔以下简称《评估报告》〕，理财经理根据其评估结果，向客户举荐相应得理财产品。《评估报告》经理财经理与客户进行签字后，交由支行理财主管审核并签字，单笔购置金额超过100万的客户，《评估报告》还经由支行分管个人理财业务行长签字。自查中觉察有少数客户的《评估报告》未经支行理财主管签字审核，已补交给支行主管审核。

　　在具体的理财产品销售前，理财经理均向客户说明白产品结构、风险、收益等相关信息，让客户在充分了解产品的基础上作出选择。理财产品的《合约》、《合同》、《风险揭示书》中客户资料均填写完好。

　　三、资料档案保存

　　20xx年以来，全部理财产品的《风险评估报告》、《合约》、《合同》、《风险揭示书》等文件资料均保存完好，并按期装订成册，入库统一保管，其中，《客户风险评估报告》实行专夹保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和《风险评估报告》建立了详尽的`客户电子档案，便利刚好了解客户状况和日后与客户沟通。本次自查中觉察有些风险评估报告未装订建表，拟定于今日下班前完成建表装订工作。

　　四、今后工作支配

　　支行虽始终坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品，但本次自查中照旧觉察了一些问题，这些问题我们将在近几天集中整改。在今后的工作中，支行将接着坚决贯彻执行《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的精神，合规销售、定期开展个人银行理财业务自查工作，保证××银行芜湖××支行理财业务的健康、规范进展。

　　银行自查报告 篇12

　　近年来，随着金融监管力度的加强和市场环境的变化，银行业面临着巨大的挑战和压力。为确保财务部门的合规运营和风险管理，银行制定了一份全面的自查报告。这份报告涵盖了各个方面的细节，具体而生动地展示了银行财务部门过去一年的工作成果和问题。

　　首先，在报告中，银行对财务部门的组织架构进行了详细的介绍。财务部门是银行的核心部门之一，主要负责资金管理、财务会计、风险控制等方面的工作。为了提高管理效率和减少事务性工作，财务部门进行了重组和优化，形成了明确的职责和规范的工作流程。这些举措有效地提升了财务部门的运作效率和精确性。

　　其次，报告详细描述了银行财务部门在会计核算和财务报告方面的工作成果。财务部门坚持遵循国家和行业的`相关准则和规定，确保财务信息的真实可靠和准确性。报告详细列出了各种财务指标和报表，并对其进行了分析和解读。通过对比去年的财务数据，报告突出了银行财务部门在财务分析和风险评估方面的突出表现。

　　此外，报告中还提到了银行财务部门在风险管理和内部控制方面的努力和成果。银行业务的本质决定了其存在各种各样的风险，包括信用风险、市场风险、操作风险等。财务部门严格按照规定的风险管理程序进行操作，并不断加强对风险的监控和控制。报告中列举了各类风险事件的处理情况，并介绍了已经采取的措施和改进方案。

　　此外，为了确保财务信息的安全性和可用性，财务部门加强了内部控制措施的建设和应用。报告揭示了内部控制工作中存在的问题和不足，并提出了相应的改进措施。财务部门高度重视内部控制，将其纳入了全员培训的内容，以提高员工的风险意识和内控意识。

　　最后，报告中还提到了银行财务部门在人才培养和团队建设方面的努力。财务部门不断加强内外部培训和学习交流，提高员工的专业素质和综合能力。报告中列举了部门内部的荣誉和表彰情况，激励员工积极工作和进一步提升自己。

　　总之，银行计划财务部自查报告详细具体且生动地展示了财务部门在过去一年的工作成果和问题。通过这份报告，银行能够全面了解财务部门的状况，发现问题、改进工作，为未来的发展打下坚实的基础。同时，这份报告也向外界展示了银行财务部门的规范运作和风控能力，为市场和监管机构树立了良好的形象。在未来的工作中，财务部门将进一步优化运作，提升服务质量，为银行业的健康发展贡献自己的智慧和力量。

　　银行自查报告 篇13

　　为及时反映、处理各种突发事件和重大事项，有效防范化解风险，确保全省信用社（银行）安全、高效、稳健运行，根据国务院关于加强应急管理工作方面的文件精神和有关规定，结合信用社（银行）实际，制定本制度。

　　一、重大事项报告的范围

　　重大事项报告的范围包括：各办事处、市联社，县（市、区）联社、农村合作银行及辖内信用社重大突发事件、高级管理人员重大事项以及经营管理与其他突发性事项。

　　（一）重大突发事件。

　　1．辖内出现支付风险或挤提苗头；

　　2．辖内发生涉案金额100万元以上金融诈骗案件；盗窃现金10万元以上案件；抢劫营业网点或运钞车案件；造成人员伤亡或重大经济损失的爆炸案件；绑架信用社、合作银行高级管理人员的案件；丢失、弹药和涉枪案件；贷款1000万元以上、出现重大风险、预计可能造成100万元以上损失的；辖内贷款1000万元以上的企业实施破产、改制等行为，可能危及信贷资金安全的情况；

　　3．因技术故障、网络攻击或遭人为破坏，造成1个县域范围内营业机构发生网络故障，在1个营业日内（8小时）难以恢复，涉及1个市范围内中断4小时，严重影响正常营业和工作开展的；

　　4．发生水灾、火灾、地震等自然灾害，造成人员、经济损失或账册、数据损害；

　　5．有可能到省、进京的信用社员工或客户群体上访事件；

　　6.其他需要报告的重大突发事件。

　　（二）高级管理人员重大事项。

　　1．各办事处、市联社领导班子职责分工及其变更；

　　2．辖内高级管理人员因叛逃、出走、非正常死亡或因司法、纪检监察机关依法行使职能，造成岗位空缺；

　　3．辖内高级管理人员在未办理离岗请假手续的情况下，无故离开岗位3个工作日以上；

　　4．辖内高级管理人员因意外伤害、疾病、学习等造成岗位空缺1个月以上；

　　5．辖内高级管理人员违反有关法律法规或内部管理规定，受到纪律处分；

　　6．辖内因违规经营被有关部门限制营业、取消高级管理人员任职资格的事件；

　　7.其他需要报告的重大事项。

　　（三）经营管理及其他重大事项。

　　遗失重要空白凭证、账簿或印章，可能或已经造成资金风险；

　　2．发生金融诈骗、盗窃、抢劫、涉枪、爆炸、绑架等各种刑事、治安案件；因工作人员贪污、受贿、挪用、侵占等发生的经济案件和资金风险案件；

　　3．标的在1000万元以上的重大涉诉和纠纷情况；

　　4．资产、负债或表外业务发生100万元以上大额经营损失；

　　5．新发生或新发现的100万元以上违规担保、违规贴现、违规拆借、违规吸储或放贷等违规经营行为；

　　6．辖内一个或多个营业网点中断营业1个营业日以上的；

　　7．人民银行、银监部门及财政、工商、税务等其他监管部门在全辖范围内进行检查的情况、监管意见及建议、处罚决定及结果；

　　8．其他需要报告的.重大事项。

　　二、重大事项报告的形式和内容

　　（一）报告对象及形式。

　　发生重大突发事件，各办事处、市联社要以《重大突发事件专报件》(附件1)电传的形式，及时向省联社办公室报告，同时报告监察保卫部；情况十分紧急的，也可先以电话形式报告，然后再补送书面正式报告。对特别重大的紧急情况要坚持边处置边报告，高级管理人员或经营管理及其他重大事项，以《重大事项报告书》(附件2)的形式进行报告。

　　辖内出现挤提苗头或发生挤提突发事件，各办事处、市联社应在报告省联社的同时，按规定报告人民银行分支机构和银监局派出机构。

　　若发生的重大事项有可能危及社会稳定，各办事处、市联社应及时报告当地人民政府。

　　（二）报告内容。

　　1．挤提事件要报告说明挤提的原因、时间、地点、参加挤提的人数、被挤提机构及其资产负债和头寸情况、风险蔓延情况；事件发生后地方政府、人民银行分支机构、银监局派出机构、行业管理部门和机构本身已经采取的措施以及对事态发展的预测。

　　2．其他重大事项要报告说明发生的机构名称、起因、发生时间、地点、事态的发展情况、风险情况、已采取的措施及效果、下一步事态发展预测及对策等。

　　三、重大事项报告的工作要求

　　（一）确保及时、全面、准确。

　　重大事项发生后，各办事处、市联社要以最快的方式向省联社报告，具体报告方式根据事项紧急程度掌握。原则上，出现挤提苗头或发生挤提事件要立即进行报告；其他重大突发事项，要在接到报告2小时、事发4小时内向省联社报告；其他重大事项应在接到报告4小时、事发24小时内向省联社报告。首次向省联社报告后，办事处、市联社要跟踪掌握事态进展的情况，处置情况与处置结果随时续报，直至处置完毕。报告要在基本弄清事件情况的基础上进行，报告内容要尽可能全面和准确。

　　（二）一事一报，要素齐全。

　　要严格按照重大事项报告的内容和形式进行报告，一事一文，主题突出。报告内容要客观真实，不得主观臆断，并做到文字简练、内容充实、数据真实可靠。

　　（三）严格遵循保密规定。

　　要坚持保密原则，严格按照金融机构和重大紧急情况的保密规定报告各重大事项，严防因泄密而引起事态的进一步恶化。

　　四、重大事项报告的责任落实

　　各办事处、市联社要建立健全重大事项报告责任制，主任（理事长）是重大事项报告第一责任人。要切实保证重大事项报告渠道的畅通，任何人不得干预和限制有关单位、人员及时如实地向省联社报告，更不能压住不报、虚报、假报。对不按本制度要求及时如实报告或隐瞒不报、影响问题妥善处置以及造成一定后果的，严肃追究责任人的责任。对有关倾向性、苗头性的问题，也要早分析、早预测、早发现，并及时启动重大事项报告程序向省联社报告。

　　银行自查报告 篇14

　　一、背景

　　在过去的一年中，我作为银行从业人员，经历了市场的波动与业务的挑战，也获得了宝贵的个人成长与发展。本报告旨在总结过去一年的工作经验，分析个人成长与发展的得失，为来年制定明确的发展目标和计划。

　　二、职业发展规划

　　在过去的一年中，我始终坚持职业发展规划的制定与实施。我明确了长期职业目标，即在未来五年内成为银行业务部门的中层管理者，具备高级管理人员的基本素质和能力。为实现这一目标，我制定了短期和中期的发展计划。

　　在短期发展计划方面，我设定了提升业务能力的目标，具体包括提高客户关系管理能力、增强金融产品知识以及提升风险评估和控制技能。为此，我积极参与银行内部的业务培训和研讨会，以增强业务敏感度和专业素养。

　　在中期发展计划方面，我注重领导力和团队管理能力的培养。我明白单纯的专业技能的提升并不足以支撑我达成长期职业目标。我在日常工作中有意识地承担更多的团队管理职责，并在项目中担任领导角色，借此机会锻炼协调和组织能力。

　　三、技能提升计划

　　为了应对银行业务的快速发展和变革，我为自己制定了详细的技能提升计划。我意识到，在当前数字化趋势日益明显的背景下，掌握数据分析技能是至关重要的。我利用业余时间学习数据分析工具如Excel、Python等，通过实际项目应用来巩固理论知识。我还关注金融科技的发展动态，了解新兴技术如何助力银行业务创新和升级。

　　除了数据分析技能外，我还注重提升自己的沟通和协调能力。银行业务的顺利开展离不开高效的团队协作和良好的沟通技巧。我积极参与跨部门的项目合作，通过与不同部门的同事交流和协作，提高自己的沟通能力和问题解决能力。同时，我还定期参加沟通技巧培训和讲座，不断优化自己的沟通方式和表达水平。

　　四、业务拓展与市场分析

　　在过去的一年中，我还注重业务拓展与市场分析能力的提升。银行业务的竞争日趋激烈，对市场动态的敏锐洞察力和业务拓展能力成为我职业发展的.关键因素。为此，我定期研究市场趋势和竞争对手动态，分析客户需求和行为模式的变化。同时，我积极参加行业交流活动和论坛，与业内专家交流心得体会，了解最新的业务模式和市场策略。通过这些努力，我对银行业务和市场有了更为全面和深入的理解，为业务拓展提供了有力的支持。

　　五、自我管理与个人成长

　　在个人成长方面，我注重自我管理与心理素质的提升。银行业务压力较大，良好的自我调节能力是保持工作积极性和效率的关键。我通过定期进行自我反思和总结，不断调整工作状态和心态。我还注重培养自己的韧性和抗压能力，遇到困难时积极寻求解决方案而不是陷入消极情绪。

　　在个人知识储备方面，我深知学无止境，不断学习是适应银行业务快速发展的必要条件。我利用业余时间自学了多本金融专业书籍，还积极参加各类金融研讨会和讲座，不断拓宽知识视野和提高专业素养。

　　六、总结与展望

　　过去一年中，我在职业发展规划、技能提升计划等方面取得了显著成果。但同时我也认识到自己在业务拓展和市场分析等方面仍有提升空间。在未来的工作中，我将继续努力完善自己的各项能力并设定更高的目标追求卓越的职业生涯发展也期待能为银行创造更大的价值。

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