合规管理自查报告

合规管理自查报告

　　在经济飞速发展的今天，报告使用的次数愈发增长，其在写作上具有一定的窍门。你所见过的报告是什么样的呢？以下是小编为大家收集的合规管理自查报告，欢迎阅读，希望大家能够喜欢。

合规管理自查报告1

xx农商银行xx支行会计部：

　　xx支行根据大农商普发【20xx】212号文件《关于开展“安全核算、合规管理”会计核算专项整治工作的通知》及大农商发【20xx】459号《关于开展“安全核算、合规管理”会计核算专项整治实施方案的通知》要求，我行于8月7日召开行务会，对“安全核算、合规管理”进行组织、部署。成立会计核算专项整治工作自查小组，制定“安全核算、合规管理”自查方案，此次自查内容包括账务核算管理、岗位人员内控管理、现金管理、重要空白凭证及重要物品管理、账户管理、事后监督及档案管理、会计凭证及账表簿管理七个方面，25小项，营业网点、分理处自查面为100%。自查工作于8月8日结束，现将自查情况汇报如下：

　　一、财务处理方面自查情况。

　　通过帐务处理核算检查，各网点均能达到“五无”、“六相符”，至今未发现有人为凑平现象。会计人员也能做到定期核对帐务，帐表换人复核，并能执行正确的冲帐制度。具体分析如下：

　　1、xx支行及分理处能严格按照规定使用会计科目不存在随意调整会计科目核算内容、余额或发生额，虚增或虚减各项存款的指标现象。

　　2、严格按照冲账制度办理不存在违规冲账现象，并将冲账业务登记在会计差错业务登记簿中。

　　3、严格执行权责发生制和收支两条线的规定进行收入、支出确认。

　　4、授权管理方面我行在自查时发现xx支行储蓄专柜存在授权时未查看屏幕，未及时加盖个人名章现象。

　　5、会计科目摊销费用支出方面均按规定办理不存在恶意使用挂账科目或资金垫付后甩账问题。

　　6、不存在违规办理未经授权许可的业务。

　　7、xx支行及分理处挂失、查询、冻结、扣划及继承过户等特殊业务均严格按照相关规定进行办理，不存在违规办理现象。

　　8、资本性支出和收益性支出严格按照要求办理，不存在乱摊成本现象。

　　9、所有账务支出、挂账、均按普兰店支行相关批文进行处理无违规挂账、截留收入等现象。

　　二、岗位人员内控管理方面自查情况

　　1、我行严格执行重要岗位轮岗制度，重要岗位人员实行每年一轮岗，对新招大学生实行三个月一轮岗，轮岗时手续齐全，并登记相关登记簿。

　　2、员工请、休假均做相关交接手续，不存在混岗（串）岗或顶替班现象。

　　三、现金管理方面自查情况

　　1、截止检查日xx支行库存现金为589612.5元；xx分理处库存现金为195897.16元，不存在超库存现象。

　　2、截止检查日从调阅监控及日常查库情况来看，我行不存在白条抵库现象。

　　3、客户提取大额现金均按规定进行提前预约，并登记在大额现金预约登记簿中。支取过程中严格按照相关规定留存取款人及代理人的有效身份证件复印件，并登记相关登记簿。

　　4、现金、凭证碰库制度。每日营业终了柜员换人清点凭证及现金，日间流水逐笔勾挑。

　　存在问题：个别时候清点凭证及现金，日间流水逐笔勾挑流于形式，未做到认真核对。

　　四、重要空白凭证及重要物品管理方面自查情况

　　1、我行及分理处的重要空白凭证、有价单证经核查账表、账账、账簿、账实、账证、账据均相符。并且做到“证账分管、证印分管”，在领用时，做到双人领用，并按规定的使用量领取，在使用时，能够按规定销号，营业终了进行双人核对清点加锁入库保管。

　　2、截止检查日未发现在重要空白凭证上提前加盖印章现象。

　　3、印章的使用与保管方面，从调阅监控来看xx支行及分理处均存在柜员离柜时，印章未上锁保管，柜员安全意识薄弱，未能严格按照规定执行。

　　4、人员变动时交接手续齐全，重要空白凭证帐实相符。印证的保管、使用、销号、销毁制度有落实到位。

　　存在问题：部分柜员下班后，私章未入库保管或只扔在抽屉里未上锁。

　　5、柜员卡管理：检查中未发现存在一人多岗现象，柜员设置均有按制度进行设置。柜员能不定时对密码进行修改，授权交易基本能落实到位。

　　存在问题：

　　（1）个别员工上班时柜员卡的存放较随意，且离柜时未及时上屉上锁。

　　（2）柜员密码修改未及时、真实在运行日志上登记。

　　五、账户管理方面自查情况

　　1、帐户管理自查中未发现存在开立“黑户”现象，帐户实行按户建档，集中管理制度。

　　存在问题：

　　（1）普遍存在对于1年以上未发生业务往来的帐户，无及时联系客户销户的现象。

　　（2）部份账户存在未及时年检。

　　（3）机构信用代码证未及时发放完整。

　　2、我行所有开立、变更、使用、撤销单位结算账户均按规定执行不存在违规现象。

　　3、我行的.对公大额交易检查及可疑交易检查及时上报相关科室，不存在瞒报、隐报现象。

　　六、事后监督及档案管理方面自查情况

　　对我行已经入档保管的会计档案已全部归档完毕并进行汇总保管，档案室定期通风保证了会计档案的干燥、完整。

　　七、会计凭证及账、表、簿等方面自查情况

　　会计档案：各种核算资料能按要求收集整理，建立会计档案调阅登记簿。

　　存在问题：凭证、帐簿、报表的装订不及够时，电脑打印资料签章不全，且未及时入档。

　　八、下阶段规划。

　　我行将在此次自查的基础上，针对所发现的问题，及时进行自查自纠。把安全核算、合规管理”会计核算专项整治工作同深化大连农商银行改革有机结合起来，切实增强员工风险意识、提高员工整体素质，坚决从严治社，遏制违法违规案件的发生，全面提升内控和风险管理水平，为大连农商银行改革和发展创造良好环境。

合规管理自查报告2

　　为确保我社持续、合规稳健发展，根据xx联发（20xx）270号文件精神的相关要求，我社利用十日的时间围绕xx县农村信用社业务经营风险排查工作实施方案，对我社业务经营合规性、资产风险状况和内控制度建立与执行情况进行了全面自查，现将自查情况汇报如下：

　　一、认识到位，精心组织

　　在接到业务经营风险排查工作的通知后，我社高度重视，组织职工召开专题会议，研究布置自查工作方案，要求立足暴露问题开展自查，边查边整改。为此，联社派驻了风险查工作领导小组，由小明同志任组长，小华等同志为成员确保风险排查工作取得成效。

　　二、分工明确，责任到人

　　联社派驻工作小组到社后对对我社风险排查进行了分工，工作组的两位成员负责排查表的登记、填制造册。由小华同志组织信用社的全体职工对信用社的负债、资产、股本金、表外科目、安全等方面进行自我排查。具体由小王、小琳配合工作组搞好信贷资产和表外科目及安全的排查和日常业务的开展；小李、小胡配合工作组搞好存款负债、股金、中间业务、现金、重空的排查和日常业务的开展。五个工作日内为职工开展自查暴露问题，十个工作日以内为单位综合职工自查和实际工作中存在的问题进行暴露边查边整改。按照分工各自负责确保风险排查的顺利实施。

　　三、自查结果

　　（一）存款负债方面：

　　我社截止11月20日各项存款余额为x万元。其中：低成本资金x万元；对公存款户余额x万元；定期存款x万元。在存款组织方面严格按照国家定价利率进行宣传和组织从未有擅自提高或降低利率的现象。在对公存款的开户上严格按照人民银行人民币结算账户的开立程序操作：

　　一是无内部员工代理客户开立账户或超出规定的业务范围为客户开立账户等情况。也没有统一企业在同一网点开立多个账户。

　　二是结算账户坚持“谁的钱进谁的帐、由谁支配、银行不垫款”的原则。

　　三是坚持对公存款按月对账交叉复核制度从未有截留代理财政各类补贴资金行为。

　　（二）授权授信和贷款投放方面：

　　对资金营运、贷款审批、不良资产处置等都建立了授权制度；严格按照《x县农村信用合作联社信贷授权授信制度》对贷款进行授权授信管理，力争做到授权、授信额度合理。确定不同的贷款权限和授信额度，基本杜绝了超授权授信现象。

　　通过我社的自查除20xx年以前稽核查出的问题外：

　　一是我社不存在假名、冒名贷款的现象。

　　二是没有利用职务之便通过与单位和个人协商顶名贷款的现象。

　　三是无未与借款户见面冒用他人或私刻印章，向已关停、破产倒闭企业和已死亡的自然人投放贷款虚增收入。

　　四是从未有对已核销和置换贷款采用以贷收息现象。

　　五是从未有挪用资金抵息现象。

　　六是从未有收贷收息不入账，被个人或集体截留、私分、挪用或帐外经营行为。

　　七是我社只投放过一笔抵押贷款现已全额收回。

　　八是职工从未利用职务之便向职工家属和关系人发放优于其他同类借款人的贷款。

　　（三）不良资产管理方面：

　　我社成立了不良资产处置领导小组，不良资产处置小组遵循集体审议、明确发表意见、多数意见通过的原则，全部意见均记录存档。建立健全了和执行了不良资产管理制度、不良贷款的认定、检测、转化、清收、保全、考核制度。建立风险责任追偿制度，实施贷款责任终身制，实行限期清收，对违规违章贷款按照联社的有关规定对调查人、责任人追究经济、行政和赔偿损失责任，对违法贷款造成一定损失的追究刑事责任，对联社确认的岗位清收贷款，因工作失责而造成贷款损失的由责任信贷员负赔偿责任。

　　（四）现金和重空方面：

　　我社严格按照联社有关现金和重空管理的有关规定进行定期或不定期的检查。我社从未发现白条抵库和挪用的现象，库存现金超额及时送存上缴。重空方面严格按照有价单证和重要空白凭证由专人入库保管。有价单证实行账证分管，数量、金额与表内、外科目核算的有价单证相符。重要空白凭证是到账簿、账实相符，按顺序使用，无跳号使用现象，作废重要空白凭证按规定处理。坚持重要空白凭证领用登记、报账销号，并入柜保管从未发现丢失现象。

　　（五）安全保卫方面：

　　我社虽已对安全的'硬件设施进行了达标整改，我们时刻围绕着安全是信用社各项中作的第一要务为目标。始终坚持“物防、技防、人防”的原则。

　　在这次自查中我们发现：

　　一是职工的安全一是必须进一步的提高。

　　二是对突发事件的应急处变能力不强。

　　三是发现在网点达标整改是指纹锁电源连接不上。

　　四是监控器的蓄电品不存点导致监控器不能正常运行。

　　五是我社没有专用运钞超现金调运存在安全隐患。

　　四、整改措施

　　（一）进一步坚强组织职工学习法律法规和sc6000的操作管理办法。强化新业务的拓展向现代金融迈向新步伐。

　　（二）严格执行国家的定价利率组织资金，坚强人民币结算账户的管理。

　　（三）认真执行信贷管理的有关规定。深入调查、合理授信。审贷分离把风险控制在源头。

　　（四）加强现金重空的调拨、运输、使用、管理的每一个环节。

　　（五）进一步加大安全防范和隐患的排查对存在的问题要及时的向上级主管部门反应给予整改确保信用社的人、财、物的绝对安全。为信用社走向现代金融打下坚实的基础。

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